Was versteht man unter Switchen und Shiften?
In meinen gestrigen Artikel haben sich zwei Fremdworte eingeschlichen, die ich heute etwas näher erklären möchte.
Switch und Shift - haben Sie schonmal davon gehört?
Wenn ja, wissen Sie auch, was sie im Bereich der Fondsanlage bedeuten?
Es ist eigentlich ganz einfach.
Switchen nennt man den Wechsel von einem Fonds in einen anderen innerhalb einer Fondspolice oder innerhalb einer Fondsgesellschaft.
Wenn Sie z.B. seit 5 Jahren monatlich 100,- € in Fonds A investieren und nun feststellen, daß dieser Fonds sich nicht so gut entwickelt hat, wie Sie erwartet haben, dann suchen Sie sich einen besseren Fonds B und informieren die Fondsgesellschaft oder Versicherungsgesellschaft, bei der Ihre Fondspolice läuft, daß Sie zukünftig Ihren monatlichen Beitrag in den neuen Fonds B zahlen wollen. Das nennt man Switch.
Shiften bedeutet ganz allgemein, daß Sie die Anlagestrategie für Ihr bisher angespartes Kapital ändern wollen.
Bleiben wir bei unserem Beispiel. Sie haben 5 Jahre lang monatlich 100,- € in Fonds A gespart. Nun haben Sie einen besseren Fonds B gefunden und möchten das gesamte angesparte Kapital von Fonds A in Fonds B wechseln.
Dabei handelt es sich um einen Shift.
Innerhalb einer Fondspolice können Sie meist auch beides gleichzeitig machen, also
- die monatliche Einzahlung von Fonds A in Fonds B switchen,
- das angesparte Kapital von Fonds A auf Fonds B shiften.
Allerdings müssen Sie Ihrer Versicherungsgesellschaft dies schriftlich mitteilen.
Sparen Sie in einen reinen Investmentfondssparplan, ist das nur bei Fonds der gleichen Fondsgesellschaft möglich.
In der Regel geht beides (Switchen und Shiften) auch kostenlos. Fragen Sie einfach mal.
